العائد التراكمي : التعريف والحساب

في عالم المال يُعد فهم مفهوم العائد التراكمي أمرًا بالغ الأهمية للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تقييم أداء استثماراتهم على مدى فترة زمنية ستتناول هذه المقالة العائد التراكمي : التعريف والحساب ، مما يوفر للقراء فهمًا شاملًا لهذا المقياس الحيوي.

تعريف العائد التراكمي :

العائد التراكمي المعروف أيضًا بالعائد المطلق هو مقياس لإجمالي العائد على الاستثمار خلال فترة زمنية محددة وهو يمثل النمو أو الانخفاض الكلي في قيمة الاستثمار من سعر شرائه الأولي إلى قيمته الحالية، بما في ذلك أي أرباح أو فوائد مستلمة خلال فترة الاحتفاظ.

على عكس العائدات السنوية التي تُمثل متوسط ​​العائد السنوي على الاستثمار تُقدم العائدات التراكمية طريقة مباشرة لتقييم الأداء العام للاستثمار على مدار الوقت.

حساب العائد التراكمي :

صيغة حساب العائد التراكمي بسيطة نسبيًا:

العائد التراكمي = (القيمة النهائية للاستثمار – القيمة الأولية للاستثمار) / القيمة الأولية للاستثمار.

لتوضيح هذه الصيغة، لنفترض أن مستثمرًا اشترى سهمًا مقابل 100 دولار أمريكي ثم باعه بعد عام مقابل 120 دولارًا أمريكيًا سيكون العائد التراكمي لهذا الاستثمار كما يلي :

العائد التراكمي = (120 دولارًا أمريكيًا – 100 دولار أمريكي) / 100 دولار أمريكي = 0.20 أو 20%.

يمكن للمستثمرين أيضًا حساب العائد التراكمي لاستثمارات متعددة عن طريق جمع العائدات الفردية لكل استثمار.

أهمية العائد التراكمي :

يوفر العائد التراكمي للمستثمرين طريقة واضحة وموجزة لتقييم نجاح قراراتهم الاستثمارية بمرور الوقت من خلال تتبع العائدات التراكمية لمحفظتهم الاستثمارية، يمكن للمستثمرين تقييم الأداء العام لاستثماراتهم واتخاذ قرارات مدروسة بشأن استراتيجيات الاستثمار المستقبلية.

بالإضافة إلى ذلك يُتيح العائد التراكمي للمستثمرين مقارنة أداء الاستثمارات المختلفة مما يُوفر رؤى قيّمة حول الاستثمارات التي تُحقق أعلى العوائد.

العوامل المؤثرة على العائد التراكمي :

تؤثر عدة عوامل على العائد التراكمي للاستثمار بما في ذلك ظروف السوق والاتجاهات الاقتصادية وأداء الشركة ينبغي على المستثمرين مراعاة هذه العوامل بعناية عند تقييم أداء استثماراتهم واتخاذ قراراتهم الاستثمارية.

من الضروري للمستثمرين إجراء بحث وتحليل شاملين قبل اتخاذ قرارات الاستثمار لتعظيم فرصهم في تحقيق عوائد تراكمية مُرضية.

الخلاصة يُعد فهم مفهوم العائد التراكمي : التعريف والحساب أمرًا بالغ الأهمية للمستثمرين الذين يسعون إلى تقييم أداء استثماراتهم بفعالية. من خلال حساب العوائد التراكمية وتتبعها، يمكن للمستثمرين اكتساب رؤى قيّمة حول نجاح قراراتهم الاستثمارية واتخاذ خيارات مدروسة بشأن استراتيجياتهم الاستثمارية المستقبلية. من خلال مراعاة العوامل التي تؤثر على العائد التراكمي وإجراء بحث شامل، يمكن للمستثمرين تعزيز فرصهم في تحقيق عوائد مُرضية على استثماراتهم.